零知识基础设施可以在2024年确保数万亿机构资金

在对Polygon Labs 机构资本全球主管 Colin Butler 的独家采访中，Butler 带来了独特而丰富的视角，讨论了塑造区块链和加密货币未来的各个关键方面。本次采访探讨了 ETF 等传统金融工具对加密货币市场的影响、 2023 年机构DeFi 取得的重大进展、代币化在机构采用中不断变化的作用，以及 Polygon 在这一快速变化的格局中的战略地位。他的回答全面审视了机构领域区块链技术的现状和未来前景，强调了未来的挑战和机遇。

Butler 强调 2024 年是机构采用代币化的关键一年。他强调基础设施的成熟度，能够支持巨大的金融价值。重点是安全性的显着提高，特别是零知识技术，这对于传统金融（TradFi）机构参与区块链和加密货币至关重要。ETF 和类似产品的整合预计将显着增强加密货币的信任和合法性。巴特勒预计，传统金融机构的深度参与将带来更广泛的投资者基础、市场稳定性的增强以及波动性的降低。

他讨论了代币化的挑战和未来。他提到机构需要改善基础设施和供应以满足不断增长的需求。他预测代币化基金和结构性产品等领域将快速增长，而房地产和艺术品等实物资产由于固有的挑战而增长缓慢。

正如下面的采访所强调的那样，巴特勒在评论机构对 DeFi 的看法方面具有独特的优势。

专访Polygon Labs 机构资本全球主管Colin Butler

您提到大型机构现在正在将现实世界的资产代币化，以及链上资产以 ETF 的形式变得机构化的影响。您能否详细说明这一趋势在 2024 年将如何演变？

科林·巴特勒：我认为 2024 年是机构采用代币化的一个极端拐点。底层基础设施现在能够安全地支持传统金融机构带来的数十亿甚至数万亿美元的价值。 

迄今为止，安全一直是阻碍因素；您只需关注更广泛的加密货币和 DeFi 生态系统，就能看到安全缺陷的影响以及由此带来的重大金钱损失的可能性。然而，随着零知识技术的实施，安全级别已经到位，即使是最犹豫的 TradFi 支持者也可以接受。

您预计 ETF 和类似产品会对更广泛的加密货币市场和投资者信心产生什么影响？

科林·巴特勒：随着 TradFi 加深其对加密货币的参与，我们将见证加密货币作为一种资产类别的整体信任度和合法性的大幅提高。加密产品将吸引更广泛的投资者，包括那些之前持怀疑态度的投资者。随着信心的增强和投资流的更加一致，市场将更加稳定，迄今为止加密货币市场的波动性特征将减少。

您预测 2023 年将是机构去中心化金融（DeFi）的关键一年。今年您看到哪些进展强化或挑战了这一预测？

科林·巴特勒：2023 年是取得明显进展的一年。我们看到Clearpool机构借贷平台的推出，允许贷方设定自己的稳定币贷款条款。摩根大通的存款代币表明，尽管在受监管的框架内，传统金融机构对区块链解决方案的兴趣日益浓厚。 

传统金融系统和区块链之间的集成是一项复杂的集成。当然，已经取得了重大进展和兴趣，但也认识到了剩余的障碍，特别是在监管方面。贝莱德对比特币的拥抱以及对 DeFi 的谨慎立场体现了机构在监管复杂性中对透明度的渴望。

您认为 2023 年取得的进展将如何塑造 2024 年的机构 DeFi 格局？

科林·巴特勒：随着第 2 层网络和 ZK 技术带来的巨大改进，我们已经看到以太坊网络成功更新为更高效、更具成本效益的基础设施，可以使 DeFi 协议易于访问并吸引机构用户。

到 2024 年，我认为，在衍生品等更复杂的金融工具的发展推动下，我们将看到 DeFi 的用户群从主要的散户转向更多的机构参与者。此外，像贝莱德这样的大型实体进入 DeFi 将为新的标准和框架铺平道路，使 DeFi 成为更广泛的传统金融的明显胜利。

考虑到您相信代币化是一种改变世界的现象，您认为机构广泛采用代币化的关键驱动因素是什么？

科林·巴特勒：我认为开发这些产品的机构需要出去销售它们。您可以列出所有好处：24/7 交易、访问您之前没有访问过的车辆和资产等。但这是否会创建一个数量级更好的解决方案，让人们可以清楚地看到就像在他们面前一样？很难说。

到目前为止，普通人无法使用该技术的基础设施尚不存在，因此需求一直很低。虽然代币化的好处是不可否认的，但供应和基础设施必须存在才能广泛采用。这就是我们作为一个行业面临的挑战。我们在基础设施、供应和需求的每一条腿上都很小。我们需要机构继续发展其基础设施，随着时间的推移，需求将与供应同步增长。

您如何看待明年代币化的发展，特别是在新资产类别或创新用例方面？

科林·巴特勒：到 2024 年，我看到代币化在某些领域快速增长，但在其他领域增长缓慢。代币化基金将在未来三到六个月内继续增长。接下来，我看**币等结构化产品会更频繁地被代币化，私人信贷也将很快出现。这些是代币化最合乎逻辑的用例，因为它们是数字化的，所以链上的过渡应该相当顺利。

接下来可能是债券和股票。但最后被代币化的将是黄金、房地产、艺术品、葡萄酒等实物资产。虽然这些实物资产有很多收益，但由于它们不是数字化的，过渡将需要更长的时间。我们在实体资产代币化方面面临很多挑战，其中一些可能永远无法解决。

作为 Polygon Labs 机构资本全球主管，您如何看待该平台融入并影响机构对区块链技术的采用？

科林·巴特勒：如果您是机构投资者，您需要两件事：高流动性和安全性。Polygon 网络同时满足您的需求。

投资者可以通过 Polygon 网络进入整个以太坊生态系统，从而获得高流动性。而且，Polygon 网络中零知识技术的开发和采用将提高交易的安全性。

我相信，由于这两个因素，机构投资者在寻求投资区块链技术时，往往会转向 Polygon 协议。

您能否分享 Polygon 在机构采用区块链方面发挥了重要作用的任何见解或案例研究？

科林·巴特勒：今年，全球领先的投资基金之一 Hamilton Lane 开始允许个人投资者通过 Polygon PoS 网络上的代币化访问其 21 亿美元的旗舰基金。这将所需的最低投资从 500 万美元减少到仅 20,000 美元。Hamilton Lane 和 Securitize 之间的合作非常顺利，以至于他们后来开始推出最低投资额为 10,000 美元的新基金。

但这并不是一个孤立的案例研究，韩国最大的金融集团 Mirae Asset Securities 也信任 Polygon 网络对 Web3 技术的采用。

荷兰银行成为第一家使用 Polygon 网络在区块链上注册绿色债券的荷兰银行。而且，摩根大通使用 Polygon PoS 网络作为新加坡 CBDC 项目的一部分。

Polygon 协议通过提供可处理数十亿美元流量的基础设施，在区块链技术的机构采用方面发挥着重要作用。

鉴于您在对机构投资界进行区块链教育方面的作用，您关注的关键领域或常见的误解是什么？

科林·巴特勒：人们普遍误解区块链和加密货币，尤其是比特币，是同义词。但区块链不仅仅包含加密货币。它是一项基础技术，提供代币化、智能合约和广泛的应用程序。

公共区块链提供的透明度是一个重要特征，但其提供交易实时可见性并分析每个平台交易发生风险的能力往往被低估。与普遍看法相反，对流入主流交易所的交易的分析表明，这些企业中非法活动的发生率很小。

另一个常见的误解是区块链本质上受到低交易速度和可扩展性问题的限制。像以太坊 Polygon 网络这样的扩展解决方案是使区块链技术更适合广泛机构使用的关键发展。”

在这些教育工作中，您如何应对平衡技术深度与平易近人性的挑战？

科林·巴特勒：我认为用尽可能简单的术语解释事情很重要。尽管区块链的出现得益于多项令人印象深刻的技术创新，特别是先进的密码学，但重要的是与熟悉的例子进行类比，并将区块链描述为现有金融体系的演变，而不是彻底的背离。

例如，智能合约可以比作自动执行合同条款的自动化版本，就像传统金融中的托管服务一样，但具有自动化和预定义规则。从根本上来说，区块链是一种数字账本，类似于传统银行业的会计账本，但更先进、更透明。该分类账安全地记录交易，类似于银行记录金融交易的方式，但提高了交易速度并提高了透明度。区块链教育最重要的方面是展示它如何增强和改进当前流程。它并不是凭空出现的。它的出现是为了解决传统金融面临的一些限制。

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